Mientras que algunos contribuyentes se apresuraron a presentar su declaración de impuestos tan pronto como el 24 de enero, cuando comenzó la temporada, otros prefieren prolongar la agonía hasta la fecha límite del 18 de abril.
Puede ser que algunos necesiten más tiempo para reunir documentos adicionales y evidencia, en especial si reclaman ciertos créditos fiscales sujetos al escrutinio de la agencia tributaria. Pero otros más temen adquirir una deuda de impuestos y prefieren esperar hasta el último minuto para rendir cuentas al fisco.
Manténte al tanto de las noticias locales y del estado del tiempo. Suscríbete a nuestros newsletters gratuitos aquí.
Los contribuyentes pueden calcular cuánto podrían deber al IRS este año, o en el mejor de los escenarios, cuánto podrían recibir de reembolso.
Si bien el IRS ofrece la herramienta Tax Withholding Estimator, que ayuda al contribuyente a verificar que se le retiene la cantidad correcta de impuestos federales de su cheque de pago; otras plataformas gratuitas van un paso más allá con plataformas diseñadas para estimar su reembolso o una posible deuda de impuestos, dependiendo si el fisco no retuvo lo suficiente de su cheque de pago.
Ten en cuenta que, en general, la estimación se basa en tu estado civil, ingresos, contribuciones para la jubilación, retención de impuestos, deducciones y dependientes. Deberás tener esta información para usar herramientas gratuitas como la de Turbotax, H&R Block y otras compañías.
ESTADO CIVIL
El estado civil con el que rindes cuentas al IRS determina cuánto pagas en impuestos federales y estatales cada año, de ahí la importancia de conocer las ventajas y desventajas de presentar como soltero, casado que declara en conjunto o jefe de familia.
Noticias
Supongamos que ganas $40,000 al año. La cantidad de impuestos que pagarás dependerá del estado civil para el que califiques. La diferencia en las tasas impositivas asignadas a cada estatus es significativa y hará la diferencia entre desembolsar hasta el 10% o el 35%.
Además, a medida que aumentan tus ingresos, una fracción de esa cifra estará sujeta a diferentes tramos impositivos que incrementarán de forma progresiva el porcentaje de impuestos que pagas sobre tales ingresos.
Si tu estado civil fue soltero en 2021, por ejemplo, habrías pagado el 10% de tus ingresos hasta $9,950 y luego el 12% de tus ingresos entre eso y $40,525. En contraste, una pareja casada que presenta una declaración conjunta para el mismo año se mantiene en el 10% hasta que su ingreso conjunto alcance los $19,900, mientras que para el jefe de familia, el límite es $14,200.
INGRESO
Tu ingreso bruto para el año fiscal, así como tu contribución a una cuenta 401(k) o IRA tradicional, si es que tienes una.
El ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) se define como ingreso bruto menos los ajustes al ingreso. El ingreso bruto incluye tus salarios, dividendos, ganancias de capital, ingreso de negocio, distribuciones de jubilación además de otros ingresos.
Los ajustes al ingreso incluyen partidas como intereses de un préstamo estudiantil, pagos de pensión para el cónyuge divorciado o aportaciones a una cuenta de jubilación. Tu AGI nunca será mayor que tu ingreso bruto total en tu declaración; y en algunos casos, éste será menor.
DEPENDIENTES
Los dependientes calificados que reclamas, como menores de 17 años que califican para el Crédito Tributario por Hijos.
Cuando ingreses un dependiente en cualquiera de las plataformas disponibles, se activará un crédito fiscal de $3,000. Si ya recibiste parte de tu crédito por hijos de 2021, deberás restar esa cantidad de su reembolso total.
Lee nuestro artículo Dependientes calificados: ¿cómo reclamarlos sin incurrir en errores con el IRS? para más detalles.
DEDUCCIONES
El monto de la deducción estándar se ajusta cada año y puede variar según el estado civil. El monto de la deducción estándar depende del estado civil del contribuyente, si son mayores de 65 años, y si otro contribuyente puede reclamarlos como dependientes. Los contribuyentes que tienen 65 años o más el último día del año y no detallan las deducciones tienen derecho a una deducción estándar más alta.
Por otro lado, un contribuyente puede beneficiarse al detallar deducciones por cosas que incluyen:
- Impuestos estatales y locales sobre ingresos o las ventas
- Impuestos de bienes raices y bienes personales
- Intereses hipotecarios
- Primas de seguro hipotecario
- Pérdidas fortuitas y robo de un desastre declarado a nivel federal
- Donativos a una organización benéfica calificada
- Gastos médicos y dentales no reembolsados que exceden el 7.5% del ingreso bruto ajustado
CHEQUES DE PAGO
Verifica tu talón de pago final del año para ver cuánto de tus ingresos se retuvo para impuestos sobre la renta e ingresa ese número en el campo requerido. Si tuviste varios trabajos, suma cuánto retuvo cada empleador para impuestos. Si trabajas por cuenta propia, suma tus pagos trimestrales estimados.
Además de estimar cuánto recibirás como reembolso o cuánto deberás, la calculadora muestra tu tasa impositiva efectiva o el porcentaje de tus ingresos que paga en impuestos en general.
TASA IMPOSITIVA
Calcular tu obligación tributaria te permitirá determinar qué porcentaje general de tus ingresos se destina a los impuestos federales sobre la renta.
Estados Unidos opera un sistema progresivo de impuestos sobre la renta. En lugar de que todos tus ingresos se graven con la misma tasa, se dividen en partes, conocidas como tramos impositivos, y se gravan con tasas que van desde el 10 % hasta el 37 % para las personas con ingresos más altos.
Este método puede parecer innecesariamente complejo. Pero es beneficioso para los contribuyentes de ingresos más bajos, quienes terminan pagando una porción más pequeña de sus ingresos totales en impuestos que aquellos que ganan más.
CALCULADORA DE IMPUESTOS
Ten en cuenta que las calculadoras de impuestos gratuitas como la de Turbotax, H&R Block y otras compañías solo pueden estimar tu obligación tributaria federal. Para obtener la cifra exacta, deberás completar tu declaración de impuestos.
Sin embargo, usar una calculadora de impuestos antes de rendir cuentas al fisco puede ofrecerte varios beneficios.
Un cálculo de tu reembolso o factura de impuestos puede ayudarte a averiguar si pagaste impuestos de menos o de más durante el año y preparar tu presupuesto en consecuencia para una factura o un reembolso.
Si tu factura de impuestos es mayor o su reembolso es menor de lo esperado, considera consultar a un profesional de impuestos para averiguar cómo cambiar el resultado para el próximo año.
Recuerda que el IRS ofrece acuerdos de pago si no puedes cubrir la totalidad de la factura.
Si terminas con una gran factura de impuestos, es posible que debas revisar tu W-4. Idealmente, la cantidad de dinero que tu empleador retiene de cada uno de tus cheques de pago para impuestos será lo más cercana posible a lo que realmente debes. Sin embargo, si quieres recibir un gran reembolso el próximo año, puedes indicarle a tu empleador que retenga más de tu cheque de pago para impuestos sobre la renta.
