Connecticut

Sentencian a exdirector financiero de compañía de seguros de CT por su papel en esquema de $33 millones para robar fondos

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Un hombre fue sentenciado a 66 meses tras las rejas por su participación en un esquema generalizado de $33 millones para apropiarse indebidamente de los fondos de atención médica de los clientes y defraudar a múltiples prestamistas a través de su papel como el director financiero de Employee Benefit Solutions LLC ("EBS"), una empresa de seguros ubicada en Wilton, Connecticut.

La noticia se dio el lunes por el fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, Damian Williams, en el que dijo que Erin Verespy, de 50 años, se declaró culpable de un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico y fraude bancario ante la jueza federal de distrito Cathy Seibel, quien impuso la sentencia.

“Durante casi dos años, Erin Verespy ayudó a administrar un esquema sofisticado y generalizado para robar millones de dólares de los fondos de atención médica de los clientes, incluso con facturas falsas e infladas”, dijo el fiscal Williams. “Como parte de ese esquema, Verespy también estafó a los prestamistas por millones. Al hacerlo, abusó de una posición de confianza como fiduciaria del dinero del cliente que estaba destinado a pagar importantes gastos de atención médica”.

Según el informe de la Fiscalía, desde al menos julio de 2017 y hasta 2019, Verespy se desempeñó como director financiero de EBS, que ofrecía a los clientes una variedad de servicios relacionados con seguros de salud. EBS, entre otras cosas, brindó servicios de administración de reclamos de atención médica de terceros a clientes que eligieron "autofinanciar" (o autoasegurar) los planes de atención médica de sus empleados. Como TPA, EBS supuestamente administraría, procesaría y pagaría los reclamos de atención médica de los empleados de sus clientes a cambio de una tarifa administrativa.

Entre al menos 2015 y hasta 2019, EBS representó a una cadena de concesionarios de automóviles ("Compañía-1") con sede en el condado de Westchester. Durante este período, EBS se desempeñó como TPA para el programa de atención médica para empleados autofinanciado de esa empresa y pretendía procesar y pagar reclamos a proveedores médicos que trataban a los empleados de ellos. Para hacer esto, EBS generó facturas de "registro de cheques" bimensuales para la "Compañía-1" que enumeraban todos los gastos de atención médica de los empleados por parte de los proveedores de atención médica durante ese período de dos semanas. EBS también administró una cuenta bancaria en nombre de la "Compañía-1" con el propósito expreso de pagar los reclamos de atención médica. La "Compañía-1" financiaría cada registro de cheques pagando el monto facturado, esperando que EBS pagara rápidamente las reclamaciones a los proveedores de atención médica. Durante este período, "Compañía-1" transfirió aproximadamente $26 millones a EBS para el pago de reclamos de atención médica.

En realidad, los proveedores de atención médica nunca depositaron una cantidad significativa de los supuestos cheques que figuran en las facturas del "registro de cheques" de EBS. En cambio, aproximadamente $17,87 millones en pagos de atención médica de la "Compañía-1" fueron malversados, y EBS simplemente transfirió la gran mayoría a su propia cuenta operativa, donde los gerentes y propietarios de EBS los usaron para gastos no relacionados con la atención médica. Por ejemplo, los usaron para pagar los gastos de la hipoteca de su casa, así como una cuenta de tarjeta de crédito personal con gastos relacionados con navegación, autos de lujo y golf. Verespy ganó personalmente más de un millón de dólares por su participación en el esquema fraudulento.

EBS, a través de Verespy y sus cómplices, tomó decisiones sobre los pocos reclamos de atención médica de la"Compañía-1" que pagaron en función de qué proveedores de atención médica probablemente se quejarían si no recibían el pago o si los reclamos estaban relacionados con los ejecutivos de la "Compañía-1". Verespy, por ejemplo, discutió el momento de los pagos para los "VIP" de la "Compañía-1", así como un reclamo "No VIP" que, sin embargo, fue objeto de llamadas telefónicas de queja.

Los "registros de cheques" enviados a la"Compañía-1" también contenían millones de dólares en reclamos de atención médica fraudulentos o inflados que eventualmente fueron pagados por la "Compañía-1". EBS rutinariamente infló los registros de cheques de la Compañía-1 bajo la dirección de Verespy y sus co-conspiradores. Verespy y sus cómplices también tomaron medidas para ocultar su fraude a la "Compañía-1" mediante la creación y el envío de extractos bancarios y cheques manipulados y fabricados para crear la apariencia de que EBS estaba pagando las reclamaciones de atención médica, cuando en realidad no era así.

A mediados de 2017, cuando EBS se doblegó ante las crecientes obligaciones fiduciarias pendientes, Verespy y sus cómplices comenzaron un elaborado esfuerzo para ocultar y perpetuar el fraude en curso en la "Compañía-1" mediante la solicitud de múltiples préstamos bancarios fraudulentos y adelantos en efectivo comerciales diseñados en parte para pagar varias obligaciones fiduciarias que EBS debía a la "Compañía-1". Verespy y sus co-conspiradores solicitaron y recibieron de manera fraudulenta millones de dólares en préstamos bajo los auspicios de financiar la compra de un software de facturación actualizado para EBS, que incluía a Verespy y sus co-conspiradores que presentaban facturas fabricadas de una compañía falsa que supuestamente vendió la facturación.

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