Nueva York es uno de los 12 estados que no eximirá de impuestos estatales los primeros $10,200 de beneficios de desempleo para los contribuyentes que presenten la declaración de 2020, a diferencia del Plan Federal de Rescate Estadounidense, que sí otorga ese perdón a los contribuyentes sobre los impuestos federales.
Pero aquellos residentes que ya presentaron su declaración de impuestos y están confundidos deben saber que no necesitan hacer una enmienda para obtener el reembolso por los impuestos federales sobre el desempleo. El IRS emitirá el crédito de forma automática a partir de mayo.
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La senadora estatal Jessica Ramos pidió a Albany en marzo que siguiera el ejemplo del gobierno federal y ofreciera la exención de impuestos estatales. Pero el 17 de abril, un asistente del gobernador Andrew Cuomo confirmó que no habría cambios en la política fiscal estatal.
El IRS reiteró que las personas que ya declararon impuestos no necesitan presentar una enmienda para beneficiarse de la nueva disposición.
FORMULARIOS Y LÍMITE DE INGRESOS
La Ley del Plan de Rescate Estadounidense otorga una exención de impuestos sobre los primeros $10,200 de beneficios recibidos en 2020 para personas con un ingreso bruto ajustado de menos de $150,000.
Los contribuyentes con un ingreso ajustado de más de $150,000 y los contribuyentes que presentaron el formulario 1040-NR no cumplen los criterios para recibir dicho crédito, detalló el IRS.
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"Si ya presentó su Formulario 1040 o 1040-SR de 2020, no es necesario presentar una declaración enmendada (Formulario 1040-X) para calcular la cantidad de compensación por desempleo exenta de impuestos", indicó la agencia. "El IRS volverá a calcular sus impuestos utilizando la cantidad de compensación por desempleo excluida y ajustará su cuenta en consecuencia".
El formulario 1099-G del IRS muestra cuánto recibió en compensación por desempleo y ciertos otros pagos del gobierno en un año determinado.
Las parejas que declaran en conjunto también reciben la exención de impuestos sobre los primeros $10,200 de beneficios de desempleo recolectados por individuo. Cualquier monto superior a $10,200 estará sujeto a impuestos para cada individuo.
MÁS PERSONAS SE BENEFICIAN DE LA EXENCIÓN DE IMPUESTOS
El IRS extendió la exención de impuestos sobre el desempleo a más personas.
El Plan de Rescate Estadounidense, que el presidente Joe Biden firmó el 11 de marzo, limita el perdón de impuestos a las personas que ganaron menos de $150.000 en 2020. Ese umbral es el mismo sin importar el estado civil como soltero o casado.
El IRS había señalado que los contribuyentes tenían que contar los beneficios por desempleo como parte de sus ingresos de 2020 al determinar si califican para la exención fiscal.
Pero la agencia federal estableció en su guía más reciente que los trabajadores pueden excluir los beneficios por desempleo de su cálculo del ingreso bruto ajustado modificado, el barómetro oficial de los criterios.
El cambio de regla significa que más personas caen por debajo del límite de ingresos de $150,000.
"Definitivamente lo expande", dijo Jeffrey Levine, planificador financiero certificado, contador y director de planificación de Buckingham Wealth Partners en Long Island, Nueva York, sobre el grupo de contribuyentes elegibles. “Esta es una interpretación muy generosa [de la legislación]”, agregó el experto en una entrevista para CNBC.
Esto significa, por ejemplo, que una pareja casada que presenta una declaración de impuestos conjunta con un ingreso anual de $140,000 el año pasado y $10,200 de ingresos por beneficios de desempleo, no habría calificado para la exención de impuestos, debido a un ingreso conjunto de $160,400 al tener en cuenta la ayuda por desempleo.
Pero bajo la nueva interpretación del IRS, esa pareja ahora puede beneficiarse del perdón de impuestos, pues sus ingresos serían de $140,000 a efectos de determinar su calificación.
La nueva guía no altera la cantidad de beneficios por desempleo libres de impuestos.
REEMBOLSOS DIRECTOS PARA QUIENES YA PRESENTARON IMPUESTOS
¿Deberían los estadounidenses que ya han presentado impuestos sin saber acerca de la exención de $10,200 someter una declaración enmendada?, preguntaron los legisladores al comisionado del IRS, Charles Rettig, durante una audiencia en el Capitol Hill.
"Absolutamente no", sentenció. "Creemos que somos sensibles a la situación en la que se encuentra la gente. Creemos que podremos manejar esto por nuestra cuenta. Creemos que podremos emitir automáticamente reembolsos asociados con los $ 10,200", dijo Rettig a los legisladores.
Esto significaría que los estadounidenses que califican para la exención de impuestos tendrán que esperar cualquier reembolso al que tengan derecho mientras el IRS lidia con la temporada de impuestos y la entrega de los cheques de estímulo.
Rettig le dijo al Congreso que es probable que el procesado los reembolsos se emitan en el verano.
Y LOS QUE ESTÁN POR PRESENTAR IMPUESTOS
Todos los estadounidenses que se benefician del seguro de desempleo recibirán un formulario 1099-G que detalla cuánto obtuvo un individuo en beneficios en el año fiscal 2020.
El IRS recomienda usar ese formulario para completar el Formulario 1040, la hoja de trabajo de impuestos estándar. En las líneas 7 y 8 del formulario, se debe incluir cuánto dinero recibió por la compensación de desempleo para calcular la exención.
Varias compañías han actualizado el software para reflejar la exención de impuestos en las declaraciones, pero es recomendable que consulte la guía del IRS si usted prefiere hacer la declaración por sí mismo mediante un software gratis.
¿QUÉ ES EL FORMULARIO 1099-G?
El formulario 1099-G del IRS muestra cuánto recibiste en compensación por desempleo y otra ayuda financiera emitida por el gobierno en un año fiscal determinado.
El documento detalla el total de tu compensación por desempleo (y cualquier impuesto retenido) del año anterior. También se conoce como Estado de cuenta para destinatarios de ciertos pagos gubernamentales. Si reclamaste beneficios por desempleo en 2020, lo necesitarás para presentar de forma correcta tu declaración de impuestos este año.
El monto de tus beneficios se mostrará en el Cuadro 1 de su 1099-G. Si has optado que se te retengan impuestos de tus beneficios, esa cantidad aparecerá en el Cuadro 4.
Si tienes un requisito de presentación de declaración de impuestos, cuando sea el momento de preparar su declaración, incluirán la cantidad del Cuadro 1 como parte de tus ingresos en su 1040.
¿CÓMO ENCUENTRO EL FORMULARIO 1099-G EN EL SITIO WEB DEL DEPARTAMENTO DE TRABAJO DE MI ESTADO?
La forma más fácil de encontrar tu 1099-G es al iniciar sesión en el portal web del Departamento de Trabajo de tu estado.
Después de iniciar sesión, desplázate hacia abajo hasta la sección Seguro de desempleo en el lado derecho de la página y seleccione Servicios de desempleo (Unemployment Services).
Desplázate hacia la parte inferior de la página y verás una sección titulada Obtenga su 1099-G (Get your 1099-G). Selecciona 2020.
Tu navegador descargará de forma automática el formulario.
EL FORMULARIO EN LÍNEA PARA NUESTRA ÁREA
NUEVA YORK: https://www8.tax.ny.gov/PIGI/pigiHome.
NUEVA JERSEY: https://www1.state.nj.us/TYTR_Saver/jsp/TGI_1099/NJ1099Login.jsp.
CONNECTICUT: https://www.ctdol.state.ct.us/messages/1099G.htm.
¿PUEDO OBTENER UNA COPIA IMPRESA DEL FORMULARIO 1099G DEL DEPARTAMENTO DE TRABAJO DE MI ESTADO?
El Departamento de Trabajo de algunos estados no enviará formularios 1099-G a menos que se solicite de forma específica. Puedes comunicarte por teléfono o solicitarlo de forma digital.
CONSULTA CON UN ASESOR FISCAL SOBRE LOS CRÉDITOS Y LAS DEDUCCIONES FISCALES FEDERALES Y ESTATALES DISPONIBLES
Existen varios incentivos, créditos y deducciones fiscales basadas en los ingresos, número de dependientes clasificados y estatus civil de los beneficiarios del desempleo.
El IRS puede otorgar desde créditos fiscales federales y estatales por ingresos del trabajo hasta créditos fiscales por cuidado de niños y dependientes.
Además, las personas de bajos ingresos con facturas de impuestos pendientes y cobranzas por desempleo deben consultar con un contador de impuestos para examinar todas las opciones disponibles.
También se debe tener en cuenta los créditos fiscales locales específicos, como el cuidado de niños y dependientes, y el impuesto sobre la renta del trabajo para los residentes de algunas localidades.
Por ejemplo, existe un crédito fiscal por ingreso del trabajo específico del estado de Nueva York que es el 30% del crédito fiscal federal por ingreso del trabajo. Asimismo, también hay créditos específicos para la Ciudad de Nueva York.
El IRS sigue instando a los estadounidenses a declarar los impuestos cuanto antes. Lo último que se debe hacer es esperar hasta el 15 de abril para ver los créditos fiscales y las deducciones disponibles.
CALENDARIO DE PAGOS
Adquirir una deuda con el IRS puede ser abrumador, pero la agencia tributaria ofrece un acuerdo de pagos, bajo el cual se puede establecer cierta cantidad de dinero de forma mensual hasta pagar el total.
Eso significa que si debes dinero y no puedes permitirte pagarlo en ese momento, puedes comunicarte con el IRS y acordar un calendario de pagos. Los planes de pago de la agencia tributaria se pueden encontrar aquí.
SOBREPAGO
Algunos residentes serán notificados sobre un pago excesivo que debe ser reembolsado. Hay muchas razones para pagos excesivos, por ejemplo, si usted solicitó un seguro de desempleo y recibió beneficios, pero luego su empleador le pagó salarios después de recibir fondos del Programa de Protección de Cheques de Pago.
¿RECIBISTE EL FORMULARIO 1099-G POR INGRESOS POR DESEMPLEO QUE NO SOLICITASTE?
Los estados están reportando un aumento en las reclamaciones fraudulentas. Si fuiste víctima de robo de identidad por desempleo y recibió el Formulario 1099-G (con una cantidad en el Cuadro 1), debes hacer lo siguiente:
- Comunícate con la agencia estatal que emitió el formulario para denunciar un fraude.
- Pídele a la agencia estatal que emita un 1099-G corregido. El estado necesitará tiempo para investigar el fraude y emitir correcciones.
- Los contribuyentes deben presentar una declaración de impuestos precisa (una sin ingresos por desempleo) incluso si no reciben un 1099-G corregido a tiempo. (El formulario corregido reflejará $ 0 en compensación por desempleo).
- Revisa los informes de crédito gratuitos para detectar signos de fraude adicional.
- Considera colocar una alerta de congelación de crédito o fraude crediticio en las agencias de informes crediticios (como Equifax, Experian y TransUnion).
- Presenta una queja por robo de identidad ante el Centro Nacional de Fraude del Departamento de Justicia de EEUU. Puedes completar un formulario de queja en línea o llamar al 866-720-5721.
- Considera optar por el programa PIN de protección de identidad del IRS. Esto ayuda a evitar que los estafadores presenten declaraciones de impuestos federales a nombre de víctimas de robo de identidad.
El IRS intenta evitar la confusión y el pánico en torno al fraude, por eso lanzó el jueves un nuevo sitio web para las víctimas de robo de identidad relacionado con el seguro de desempleo.
